Handleidingen

Stap voor stap, voor de dingen die je echt gaat doen.

• Een DeGiro-CSV importerenDeGiro heeft geen API, dus je portefeuille komt binnen als CSV-export. Het juiste bestand met de juiste periode is het verschil tussen kloppende cijfers en cijfers die er stilletjes naast zitten.
• Een crypto-exchange koppelenBitvavo, Coinbase en Kraken koppel je met een alleen-lezen API-sleutel, waarna ze zichzelf bijwerken. Hoe je zo'n sleutel veilig aanmaakt, en wat je doet als er een stopt met werken.
• Iets handmatig toevoegenAlles wat niet gekoppeld kan worden voer je zelf in: je woning, edelmetaal, een aandeel in een bedrijf, een lening. Hoe waarderingen werken, wanneer Gylder wel een koers gebruikt en wanneer bewust niet.
• Een woning toevoegenEen huis is meestal de grootste post op een Nederlandse balans. Je voegt de woning, de waarderingsgeschiedenis en eventueel de hypotheek in één keer toe.
• Een hypotheek bijhoudenEen Nederlandse hypotheek bestaat meestal uit meerdere leningdelen met eigen types, rentes en einddata. Gylder houdt ze apart, zodat het schema, de renteverdeling en extra aflossingen kloppen met wat je bank doet.
• Bezittingen en schuldenDe twee pagina's achter het cijfer bovenaan. Alles wat je bezit op de een, alles wat je schuldig bent op de ander, gegroepeerd in categorieën waar je in kunt klikken.
• Het beleggingsdashboard gebruikenDrie tabbladen, één filter dat er dwars doorheen loopt, en een periodekeuze die elk cijfer op de pagina verandert. Dit is het scherm waar de begrippenlijst voor bestaat.
• Dividend bijhoudenWat je posities uitgekeerd hebben, wat ze op koers liggen uit te keren, en waar de grens tussen vastgelegd en verwacht ligt. Het gestippelde deel is een aanname, geen voorspelling.
• Pagina's van losse positiesElke positie heeft een eigen pagina: koershistorie, hoe jouw positie zich ontwikkelde, kostprijs en de transacties erachter. Inclusief waarom sommige cijfers "bijgehouden" heten.
• Transacties en categorisatieTransacties worden automatisch gecategoriseerd, en Gylder leert van je correcties. Hoe dat werkt, waarom sommige transacties niet als uitgave tellen, en hoe je ziet waarom een categorie gekozen is.
• Transacties terugvindenFilteren, zoeken en sorteren op de transactiepagina, plus het ene ding dat je moet weten voordat je concludeert dat er iets ontbreekt: de lijst is begrensd, en oudere transacties bestaan nog steeds.
• Filters makenEen filter is een bewaarde doorsnede van je portefeuille, opgebouwd uit categorieën en je eigen labels. Begrijpen hoe blokken samenwerken is het verschil tussen een filter dat werkt en een dat stilletjes alles matcht.
• Posities labelenLabels zijn je eigen indeling bovenop die van Gylder. Ze worden een dimensie om je portefeuille mee op te delen, waarmee je rendement per strategie ziet in plaats van per beleggingscategorie.
• Meldingen en waarschuwingenVijf dingen waarover Gylder je kan waarschuwen zonder dat je de app opent, wat elk ervan in de gaten houdt, en waarom die over mislukte synchronisatie de belangrijkste is.
• Abonnementen en wat er verandertWat elk abonnement bevat, wat er gebeurt als je proefperiode afloopt, en wat een stap terug doet met rekeningen die je al gekoppeld hebt. Je gegevens worden nooit verwijderd om betaalredenen.
• Instellingen en voorkeurenWaar alles staat: je profiel, taal en thema, beveiliging, gekoppelde rekeningen, meldingen, categorisatie, abonnement en gegevens. Plus waar elk onderdeel eigenlijk voor is.
• Je gegevens exporteren en verwijderenJe kunt alles downloaden wat Gylder over je heeft, of je account definitief verwijderen. Allebei zonder tussenkomst, en verwijderen werkt door de sleutel te vernietigen in plaats van rijen te wissen.