Posities labelen

Gylder deelt je posities in naar wat ze zijn: een effect, crypto, liquide middelen, vastgoed. Met labels deel je ze in naar waar ze voor zijn.

Dat onderscheid is de hele reden. Beleggingscategorie is een feit over het instrument. Strategie is een feit over jouw bedoeling, en dat weet alleen jij. Twee ETF's op dezelfde rekening kunnen een pensioen en een huisinleg zijn, en geen enkele automatische indeling zal ze uit elkaar houden.

Labels maken en toekennen

Labels ontstaan terwijl je ze gebruikt. Begin bij een positie een label te typen en je krijgt de optie het aan te maken. Je hoeft niet eerst een lijst te bedenken.

Bestaande labels beheer je op de pagina Filters & labels, waar je ziet wat je hebt en kunt opruimen.

Een positie kan meerdere labels tegelijk dragen. Iets kan prima zowel dividend als lange-termijn zijn, en je hoeft niet te kiezen.

Labels worden een dimensie

Zodra ze toegekend zijn verschijnen labels als strategie in de spreidingsdonut op het beleggingsdashboard, naast sector, valuta, beurs, soort effect, broker en de rest.

Kies die dimensie en de donut tekent zich opnieuw op jouw indeling in plaats van op iets wat Gylder bedacht heeft. Klik op een segment en het wordt je filter, waarna de positietabel en de andere tabbladen zich daarnaar voegen. Dat is de kortste weg van "ik heb labels" naar "hoe deden mijn langetermijnposities het naast mijn speculatieve".

Alles zonder label komt in één segment Zonder label in plaats van weg te vallen, zodat de donut altijd je hele portefeuille beslaat.

Twee dingen die je wilt weten

Meerdere labels op één positie worden verschillend behandeld, afhankelijk van wat je doet, en dat verschil is bewust.

Bij filteren worden labels met OF gecombineerd. Een positie met het label pensioen verschijnt onder een filter dat op pensioen zoekt, wat hij er verder ook draagt.

In de donut wordt de waarde van een positie over zijn labels verdeeld. Een positie van € 10.000 met twee labels telt mee in beide segmenten in plaats van dubbel geteld te worden. Zou hij volledig onder allebei vallen, dan zou de donut op meer dan je portefeuille uitkomen en zouden de percentages niets betekenen.

Een positie met veel labels duikt dus in veel filters op, maar blaast het totaal nooit op.

Herlabelen is meteen zichtbaar

Labels worden bovenop de opgeslagen portefeuillegegevens toegepast in plaats van erin verwerkt, dus een label toevoegen of weghalen zie je bij de volgende keer laden. Je hoeft niet te wachten op een synchronisatie of herberekening.

Daardoor zijn labels goedkoop om mee te experimenteren. Blijkt een indeling niet te werken, pas hem aan en kijk opnieuw.

Een indeling kiezen

Een paar dingen gaan bijna altijd op, wat je ook bijhoudt.

Label op bedoeling, niet op eigenschap. technologie doet over wat de dimensie sector je al geeft. pensioen bestaat nergens anders.

Houd de lijst kort. Labels zijn nuttig omdat ze een portefeuille terugbrengen tot een handvol zinnige groepen. Dertig labels op veertig posities is een tweede kopie van je positielijst.

Ga ervan uit dat je ze met filters gebruikt. Labels op zichzelf zijn aanduidingen. Gecombineerd met categorieën in een filter worden het de bewaarde weergaven waar je naar terugkeert. Daar betaalt het werk zich uit.