Dividend bijhouden
Wat je posities uitgekeerd hebben, wat ze op koers liggen uit te keren, en waar de grens tussen vastgelegd en verwacht ligt. Het gestippelde deel is een aanname, geen voorspelling.
Op deze pagina
Het tabblad Dividend op het beleggingsdashboard beantwoordt twee verschillende vragen, en houdt ze zichtbaar uit elkaar: wat je uitgekeerd hebt gekregen, en wat je op koers ligt te krijgen.
Wat je gekregen hebt
Bovenaan: bruto en netto dividend over de afgelopen twaalf maanden.
Het verschil ertussen is dividendbelasting, en Gylder benoemt dat expliciet, inclusief het gemiddelde tarief over je uitkeringen. Dividendbelasting wordt bij de bron ingehouden en verschilt per land waar het bedrijf gevestigd is, dus een portefeuille die over meerdere markten verspreid is heeft een gemengd tarief in plaats van één getal dat je van je aangifte herkent.
Deze bedragen komen uit uitkeringen die echt hebben plaatsgevonden, uit je transactiegeschiedenis. Ze zijn niet afgeleid of geschat.
Daarnaast staan verwacht rendement en rendement op inleg, die verschillende vragen beantwoorden. Verwacht rendement zet het inkomen af tegen wat de posities nu waard zijn; rendement op inleg zet het af tegen wat je betaald hebt.
Wat je op koers ligt te krijgen
Verwacht jaarlijks dividendinkomen, als grafiek door de tijd, en het onderscheid daarbinnen is het belangrijkste deel.
De doorgetrokken lijn is het tempo over de afgelopen twaalf maanden. Die is opgebouwd uit uitkeringen die hebben plaatsgevonden. Waar hij een stap omlaag maakt, is dat een positie die je verkocht hebt en geen verlaagd dividend.
De gestippelde lijn is een projectie, en groeit met een aangenomen dividendgroei plus een inflatiepercentage dat jij bepaalt. Gestippeld betekent aanname.
Gylder doet niet alsof dit een voorspelling is waar het achter staat. Het is rekenwerk op jouw eigen invoer, anders getekend dan het vastgelegde deel zodat je de twee niet door elkaar haalt.
Het inflatieveld begint op nul
Er staat een veld Inflatie als je toekomstig inkomen in het geld van vandaag wilt uitdrukken.
Het begint op nul en blijft daar tot je het zelf invult. Gylder stelt geen percentage voor, want een vooringevulde 2% zou een voorspelling zijn die zich voordoet als standaardinstelling, en een nul levert een projectie op die zichtbaar weigert te voorspellen.
Vul het in als je een beeld hebt. Laat het staan als dat niet zo is.
Inkomen per maand
Maandbalken laten zien wat er binnenkwam en wat er nog verwacht wordt, over hetzelfde venster als de projectie. Ga je met de muis over een balk, dan zie je de verdeling.
Dividend komt met horten en stoten. De meeste Europese bedrijven keren één of twee keer per jaar uit en de meeste Amerikaanse per kwartaal, dus een portefeuille met allebei levert maanden op die leeg lijken en maanden die enorm lijken. Dat is de vorm van de uitkeringen, niet iets mis met de gegevens.
Het uitkeringsschema
Een tabel per uitkering, met het effect, de status, en het bruto bedrag, de belasting en het netto bedrag.
Verwachte regels zijn geprojecteerd uit wat je hebt ontvangen, een jaar vooruit gerold. Het zijn geen aankondigingen van je broker. Door de broker aangekondigde ex-dividend- en betaaldata komen mee met het uitgebreidere koersabonnement en zijn er vandaag nog niet, dus een verwachte datum is een schatting op basis van de timing van vorig jaar.
Behandel verwachte regels als hulpmiddel om te plannen, niet als agenda om op te bouwen.
Dividend en bekijk op datum
Bekijk op datum geldt hier niet. Inkomen en projecties gaan over de toekomst, dus ze worden niet getoond voor één dag in het verleden, en het tabblad zegt dat in plaats van iets betekenisloos te laten zien.
Wil je de portefeuille zien zoals die op een eerdere datum was, gebruik dan Overzicht of Rendement. Zie het beleggingsdashboard gebruiken.
Als het tabblad leeg is
Nog geen dividendgeschiedenis betekent dat er geen uitkeringen zijn vastgelegd.
De gebruikelijke oorzaken: je posities keren geen dividend uit, je geïmporteerde geschiedenis gaat niet ver genoeg terug om er een te bevatten, of de rekening met die posities is niet bijgewerkt. Een DeGiro-import bevat alleen wat in de CSV stond, dus een gedeeltelijke export kan dividend volledig weglaten. Zie een DeGiro-CSV importeren.
Had je hier iets aan?