Het beleggingsdashboard gebruiken
Drie tabbladen, één filter dat er dwars doorheen loopt, en een periodekeuze die elk cijfer op de pagina verandert. Dit is het scherm waar de begrippenlijst voor bestaat.
Op deze pagina
Het beleggingsdashboard is waar je je portefeuille onderzoekt in plaats van bekijkt. Het heeft drie tabbladen en twee knoppen die op alle drie alles veranderen.
Lees over deze cijfers voordat je op de rendementspercentages afgaat. De app markeert die op dit moment als in bewerking; waarden en posities staan daar los van.
De twee knoppen die alles veranderen
De periode. 1M, 3M, 6M, 1J, Alles, of een eigen bereik. Elk cijfer op elk tabblad wordt opnieuw berekend voor het venster dat je kiest. Daarom is een Sharpe-ratio over één jaar niet te vergelijken met een over vijf jaar. Dit zorgt voor meer verwarring dan wat dan ook op dit scherm.
Het filter. Waar je op filtert loopt met je mee tussen de tabbladen. Filter op Overzicht naar je crypto, ga naar Rendement, en je kijkt naar het rendement van die crypto in plaats van van alles.
Boven de tabbladen staat een balk met kostprijs, ongerealiseerd en gerealiseerd resultaat, het aantal posities en het rendement over korte periodes. Ook die volgt het huidige filter.
Overzicht: wat je hebt
De spreidingsdonut is de snelste manier om de vorm te zien. Kies een dimensie en hij tekent opnieuw: sector, industrie, marktkapitalisatie, werelddeel, land, valuta, beurs, soort effect, broker, of strategie, wat je eigen labels zijn.
Klik op een segment en het wordt een filter. Klik segmenten aan uit verschillende dimensies en ze werken samen, waardoor "Europese technologieposities" twee klikken is in plaats van een spreadsheet.
De positietabel eronder beperkt zich tot waar de donut op gefilterd staat. Er zijn veertien kolommen beschikbaar en je kiest zelf welke je toont: aantal, waarde, prijs, gem. kostprijs, kostprijs, ongerealiseerd, rendement, gerealiseerd, gewicht, dividendrendement, rendement op inleg, dividenden over twaalf maanden, de 30-daagse beweging en hoe lang je de positie aanhoudt. Je keuze wordt onthouden.
Gesloten posities staan eronder, ingeklapt, met een eigen kolomkeuze. Die scheiding is bewust: bij een positie die je verkocht hebt spelen andere vragen dan bij een die je nog hebt, en een ongerealiseerd cijfer bij een positie die niet meer bestaat zou op elke regel een streepje zijn.
Rendement: hoe het ging
De grafiek zet je portefeuille af tegen een benchmark die je zelf kiest. Sleep over de grafiek om in te zoomen op een venster, of typ de datums. In benchmarks staat welke je kiest.
Daarnaast: geldgewogen rendement, totaal en per jaar, en ingelegd (netto), wat je er echt in gestopt hebt. Geldgewogen rendement houdt rekening met wanneer je inlegde en niet alleen met hoe de beleggingen het deden. Zie tijdgewogen versus geldgewogen rendement.
Het risicoblok bevat twaalf maatstaven, elk met uitleg ernaast, verdeeld in maatstaven op zichzelf en maatstaven ten opzichte van je benchmark. Van elke staat een pagina onder maatstaven.
De maandrendementen kleuren elke maand groen of rood, met een jaarkolom die de maanden samenvoegt. Handig om te zien of een goed jaar gelijkmatig was of één gelukkige maand.
Wat het rendement dreef beantwoordt de vraag die de rest van het tabblad oproept: welke posities dit veroorzaakt hebben. Koplopers en achterblijvers, elk met een eigen rendement en de bijdrage in procentpunten, oftewel hoeveel het de portefeuille als geheel bewoog. Die twee zijn niet hetzelfde: een kleine positie kan verdubbelen zonder je portefeuille veel te bewegen.
Heeft een selectie te weinig koershistorie om te tekenen, dan zegt het dat in plaats van een misleidende lijn te trekken.
Dividend
Dat staat apart in dividend bijhouden.
Bekijk op datum
Bekijk op datum bouwt het dashboard op zoals het op een dag in het verleden was: wat je toen had, en wat het toen waard was.
Dat is iets anders dan een eerder venster in de grafiek bekijken. De grafiek laat zien hoe het verhaal van vandaag zich ontvouwde; bekijk op datum laat de portefeuille zien zoals die er echt uitzag, inclusief posities die je inmiddels helemaal verkocht hebt. Die staan er dan bij als sindsdien verkocht.
Terug naar vandaag brengt je terug naar het heden.
Er het meeste uit halen
Zet de periode goed voordat je iets leest. Elk cijfer luistert ernaar.
Gebruik de donut als filter, niet alleen als plaatje. De waarde zit in de klik, niet in de kleuren.
Label je posities. Strategie is de enige dimensie die jouw bedoeling weergeeft in plaats van wat de instrumenten toevallig zijn, en die beantwoordt vragen die geen enkele automatische indeling kan. Zie posities labelen.
Lees bijdrage in plaats van rendement wanneer je een verandering verklaart. Rendement zegt hoe een positie het deed; bijdrage zegt hoeveel het uitmaakte.
Had je hier iets aan?